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FP(ファイナンシャルプランナー)とは?

ファイナンシャルプランナーは一言でいうと、生活にまつわるお金の専門家です。
具体的には、顧客の収入や支出、負債などのお金のデータをもとに、

・保険
・税金
・金融資産運用
・年金
・不動産
・相続
・ローン

などに関してアドバイスを行い、顧客のより良い人生設計の実現をサポートします。
総合的な知識を持ち合わせていますので、俯瞰的な目からアドバイスを行います。
まさに「家計診断のプロ」「人生設計のアドバイザー」という称号がふさわしい専門家です。

また、ファイナンシャルプランナーの登竜門「FP技能検定」は国が認めている国家試験であり、合格すると国が認めるファイナンシャルプランニング(人生設計)の能力を有している者として認められ、「技能士」として名乗ることができます。

 

FPの魅力

FPで身につけた知識は、キャリアアップや転職、独立で役立つことはもちろん、
日常生活でも活用できます。

人生における最大の不安でもある「お金」。
FPの知識を身につけることにより、資産運用の知識を蓄え、自分自身でお金に関する物事を判断できるようになります

例えば・・・

Q:老後の資金準備はどのようにすれば良いの?
A:銀行の利率や保険の回収時期を学ぶことにより、より正確な老後資金の計算が可能に。

Q:一生賃貸に住んだほうが良いの?それとも住宅購入が良いの?
A:不動産の取得税や返済計画を学ぶことにより、明確な方向性へのサポートとなります。
また完済が老後となる場合は、受給年金での生活費の計算も可能に。

Q:生命保険はどのように選ぶべき?
A:人から言われるがままではなく、自分の知識で種類や商品を選べるように。

 

FPで学べる知識

お金にまつわる知識を総合的に学ぶことが可能です。

【資金計画】
将来の生活にかかわる制度の内容とは?
例)介護保険、年金制度など

【タックスプランニング】
身近な税制度、理解していますか?
例)所得税、住民税など

【金融資産運用】
金融資産とは?効果的な運用とは?
例)株式投資、投資信託など

【不動産】
住宅ローンはどう計画すべき?不動産投資は?
例)不動産の取得・保有・譲渡など

【相続・事業継承】
事前の対策、考えていますか?
例)相続税、贈与税など

【リスク管理】
どの保険を選ぶべきか、悩んでいませんか?
例)生命保険、損害保険など

 

FPに向いている人はこんな人

あなたはいくつ当てはまりますか?
半分以上当てはまれば、FPとしての適性があると言えます。